Descubre por qué Panamá es el mejor destino para cuentas bancarias corporativas

Considerado uno de los núcleos financieros más relevantes a nivel global, numerosos inversores se cuestionan la forma de abrir una cuenta en dólares en Panamá para sacar provecho de las ventajas disponibles. Este país se distingue por proporcionar una sólida estabilidad financiera, con un régimen fiscal favorable y sin tantas limitaciones para la gestión del capital.

En este contexto, el sistema bancario de esta nación centroamericana resguarda tu patrimonio frente a las crisis financieras y políticas que afectan a ciertas naciones, así como ante eventualidades de embargos y confiscaciones. Numerosos inversores optan por contratar a expertos como Legal Solutions Panama, quienes brindan apoyo a medida para simplificar el proceso de apertura de cuentas.

Clases de cuentas bancarias en Panamá

Para determinar con claridad qué tipo de cuenta bancaria se adapta a tus necesidades, es fundamental comprender que existen dos categorías: las cuentas personales y las cuentas corporativas.

Cuenta corporativa: también conocida como cuenta bancaria de Persona Jurídica, esta pertenece a una empresa. Este tipo de cuenta se divide, a su vez, en dos categorías. Por una parte, está la cuenta bancaria de Persona Jurídica extranjera, que se asocia con entidades establecidas en otros países, y por otra, la cuenta bancaria de Persona Jurídica panameña, que puede corresponder a una sociedad offshore o a una empresa operativa en la República de Panamá. Sin embargo, debido a sus ventajas financieras y fiscales, muchos emprendedores optan por este último tipo de cuenta para facilitar, por ejemplo, los pagos a sus clientes o colaboradores.

Cuentas personales: se refieren a la clásica cuenta de ahorros o cuenta corriente. Tanto los residentes panameños como los extranjeros tienen la opción de abrir una cuenta personal.

Particularidades de las cuentas bancarias en Panamá

Entre los numerosos beneficios que ofrece este país centroamericano, es posible destacar:

Cuenta bancaria en dólares: al ser el dólar estadounidense la moneda de curso legal en Panamá, se puede abrir una cuenta en esta divisa y los ahorros adquieren mayor estabilidad y solidez, por lo que es más fácil realizar transacciones internacionales.

Diversificación y aumento del volumen de las actividades financieras: con este tipo de cuenta, tienes la oportunidad de incrementar el nivel de operaciones de tu economía.

Tiempo de apertura: el proceso de abrir una cuenta bancaria en Panamá puede demorar aproximadamente un mes; pero si la persona se halla en el país, este procedimiento puede acortarse a apenas una semana con la asistencia de abogados.

Ventajas fiscales: en Panamá existen incentivos tributarios que se pueden aprovechar para reducir la carga impositiva.

¿Qué pasos seguir para abrir una cuenta corporativa en Panamá?

Si tu objetivo es abrir una cuenta corporativa en Panamá, es fundamental considerar que se deben llevar a cabo diferentes procedimientos. Para ello, siempre es recomendable contar con el apoyo de abogados profesionales que aseguren que los trámites se realicen con éxito.

En primer lugar, es necesario que exista una empresa ya constituida, ya sea en Panamá o en otro país. Si no tienes la empresa establecida, tendrás que crearla como una Persona Jurídica panameña o como Persona Jurídica extranjera. En el primer caso, el costo total para abrir la cuenta bancaria es de USD 1.000 (mil dólares estadounidenses) más el 7 % del impuesto de ITBMs (el IVA panameño). En el segundo caso, deberás pagar aproximadamente USD 1.500 (mil quinientos dólares estadounidenses) más el 7 % del impuesto de ITBMs.

Si se trata de abrir una cuenta bancaria para una Persona Jurídica extranjera, es necesario presentar los siguientes documentos:

• Copia apostillada del Pacto Social. Si existen, también se deben presentar las enmiendas del Pacto Social, las cuales, en la mayoría de los casos, deben estar apostilladas.
• Certificado de Registro Público o Certificado del Registro Mercantil del país donde se constituyó la sociedad, que debe contar con la Apostilla de la Haya.
• Dos (2) Cartas originales de Referencia Comerciales o dos (2) Referencias Bancarias, destinadas al Banco donde se abrirá la cuenta, en papel membretado de la entidad emisora, con dirección y número de teléfono.
• Si los firmantes viajan a Panamá, se requerirá el original del pasaporte vigente de cada uno. Si no lo hacen, deberán enviar una copia apostillada del pasaporte vigente.
• Documento de identificación (ID) emitido por el país de origen de cada firmante.
• Recibo de servicios donde conste la dirección física de los firmantes.
• Declaración de renta de los firmantes.

En el caso de que se trate de una Persona Jurídica panameña, los requisitos fundamentales son:

• Presentar copia del Pacto Social y sus correspondientes enmiendas.
• Certificado de Registro Público, cuya emisión no puede exceder los 3 meses.
• Dos (2) cartas originales de Referencia Comercial o dos (2) referencias bancarias dirigidas al banco, redactadas en papel membretado de la entidad que las emite, incluyendo dirección y número telefónico para su verificación.
• Copia del Aviso de Operación (Licencia Comercial) o licencia industrial, emitida por la autoridad competente, como los municipios.
• Documento de Identidad o pasaporte.
• Declaraciones de impuestos del Presidente y Secretario de la sociedad, así como las de los accionistas y firmantes.
• Recibo de servicios que indique la dirección física de los firmantes y dignatarios.

Guía paso a paso para abrir una cuenta bancaria personal en Panamá

Es imprescindible cumplir con una serie de requisitos y presentar la documentación correspondiente para poder abrir una cuenta bancaria personal en Panamá. Estos son los siguientes:

1. Copia del pasaporte del solicitante. En algunas entidades bancarias se requiere que esta copia esté apostillada, mientras que en otros bancos no es necesario. Por esta razón, se recomienda consultar con profesionales.
2. Copia simple del documento de identidad o un documento equivalente.
3. Carta de referencia de un banco en el país de origen.
4. Una carta de referencia personal y una carta de referencia comercial.
5. Declaración de ingresos o renta de su país de residencia o un contrato laboral.
6. Llenar los formularios del banco, con la firma autenticada por un notario.
7. Realizar el pago del monto necesario para abrir la cuenta, que puede oscilar entre USD 1.000 y USD 50.000.

Legal Solutions Panama: asistencia profesional para la apertura de una cuenta bancaria

Aunque aquí se especifican los requisitos, es esencial entender las particularidades de cada banco y contar con el apoyo de especialistas para realizar este proceso de la mejor manera. En este contexto, los abogados de Legal Solutions Panama brindan asesoramiento personalizado a los inversores que desean aprovechar las ventajas financieras que ofrece este país.

La legislación panameña brinda numerosas ventajas a los empresarios, pero también incluye diversas leyes que regulan el sistema financiero y que es fundamental conocer para poder abrir una cuenta de banco en dólares en Panamá. Por esta razón, siempre es recomendable consultar con expertos. En el sitio web de Legal Solutions Panama puedes encontrar una opción para programar una consulta gratuita con sus profesionales y así iniciar el proceso de apertura de tu cuenta bancaria.